Base de strategies patrimoniales - Memento CX
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Objectif
Cette base recense les strategies patrimoniales types utilisables par le CGP, extraites des articles de strategie CX 2026. Chaque strategie est liee a des profils clients, des dispositifs, des cas pratiques chiffres et des simulateurs Capital Explorer.
Categories de strategies
| Categorie | Nb strategies | Description |
|---|---|---|
| Optimisation fiscale IR | 5 | PER, deficit foncier, FCPI/FIP, niches fiscales |
| Optimisation fiscale IFI | 4 | Demembrement, dons, biens pro, impatries |
| Revenus complementaires | 5 | Rachats AV, rente PEA, SCPI rendement, LMNP |
| Transmission anticipee | 6 | AV, demembrement, donation-partage, Dutreil, international |
| Protection du conjoint | 4 | Regimes matrimoniaux, AV, PACS, famille recomposee |
| Capitalisation | 7 | PEA, AV, SCPI NP, epargne salariale, crypto |
| Structuration patrimoine | 5 | SCI, holding, fiducie, mandat protection, RP couple |
| Cession d’entreprise | 3 | Apport-cession, Dutreil, abattement 500k retraite |
Total : ~39 strategies individuelles reparties dans 8 categories.
Navigation
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