Base de profils clients - Memento CX
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Objectif
Cette base recense les profils clients types identifies dans les articles de strategie patrimoniale CX 2026. Chaque profil est decrit avec ses caracteristiques, objectifs, contraintes et dispositifs pertinents. L’objectif est de permettre au CGP de rapidement identifier le profil de son client et les strategies adaptees.
Groupes de profils
| Groupe | Nb profils | Description |
|---|---|---|
| Jeunes actifs | 4 | 18-35 ans, constitution d’epargne, prise de date |
| Actifs patrimoniaux | 5 | 35-55 ans, TMI 30-41 %, accumulation + levier credit |
| Actifs fortement imposes | 4 | 40-60 ans, TMI 41-45 % + CEHR, optimisation IR |
| Pre-retraites | 3 | 55-65 ans, securisation, preparation revenus complementaires |
| Retraites | 4 | 65+ ans, revenus complementaires, transmission |
| Dirigeants et entrepreneurs | 6 | Tous ages, enjeux pro/perso, cession, Dutreil |
| Couples non maries / PACS | 3 | Protection reciproque, structuration RP |
| Familles recomposees | 2 | Protection enfants non communs, equilibre |
| Patrimoine international | 4 | Expatries, impatries, multi-juridictions |
| Investisseurs immobiliers | 5 | LMNP, SCI, deficit foncier, SCPI |
| Philanthropes | 2 | Reduction IFI, mecenat, fondations |
| Personnes vulnerables | 3 | Mineurs, majeurs proteges, handicap, fiducie |
Total : ~45 profils individuels repartis dans 12 groupes.
Navigation
- Chaque fiche profil contient des liens vers les strategies associees (
../objectifs-patrimoniaux/) - Chaque fiche profil contient des liens vers les articles source (
../strategies-patrimoniales/) - Les jeux de donnees d’input pour les simulateurs CE sont dans
../../simulators/inputs-simulateurs.json
Methodologie de regroupement
Les profils ont ete extraits des sections “Pour quel profil client ?” des 28 articles de strategie patrimoniale, puis regroupes par similarite de :
- Tranche d’age et horizon d’investissement
- Niveau de TMI et capacite d’epargne
- Objectifs patrimoniaux dominants
- Situation familiale et juridique